La Junta de la Reserva Federal multa al Banco Toronto-Dominion con 123,5 millones de dólares por infracciones relacionadas con las leyes contra el blanqueo de dinero
News Press Service
La Junta de la Reserva Federal multó al Toronto-Dominion Bank con 123,5 millones de dólares por infracciones relacionadas con las leyes contra el blanqueo de dinero. La Junta también exige que el TD implemente medidas reforzadas para cumplir con las leyes contra el blanqueo de dinero y corregir sus deficiencias en la gestión de riesgos.
TD no llevó a cabo una gestión de riesgos y una supervisión adecuadas de sus operaciones bancarias minoristas en Estados Unidos, lo que dio lugar a que una filial estadounidense se utilizara para blanquear cientos de millones de dólares procedentes de actividades ilícitas. La medida de la Junta ayudará a garantizar que TD opere en cumplimiento de todas las leyes y reglamentaciones de Estados Unidos.
La Junta exige que TD:
Establecer una nueva oficina en los Estados Unidos dedicada a remediar las deficiencias identificadas en la orden;
Trasladar a Estados Unidos las partes de su programa de cumplimiento de las normas contra el blanqueo de dinero que se encargan de cumplir con la legislación estadounidense. Este programa estará sujeto a la supervisión de los reguladores estadounidenses;
Certificar que se asignan recursos y atención suficientes para corregir las deficiencias de la empresa en materia de prevención del lavado de dinero antes de emitir dividendos o distribuciones de capital; y
Realizar una revisión exhaustiva e independiente de la junta directiva y la gerencia de la empresa para garantizar una supervisión adecuada de las operaciones en EE. UU.
La Oficina del Superintendente de Instituciones Financieras de Canadá, el supervisor del país de origen de TD, puede actuar en la implementación de estos requisitos según lo permita su autoridad legal.
Esta medida se está tomando en conjunción con las acciones penales y regulatorias que están tomando el Departamento de Justicia de los EE. UU., la Fiscalía de los EE. UU. para el Distrito de Nueva Jersey, la Red de Ejecución de Delitos Financieros del Departamento del Tesoro y la Oficina del Contralor de la Moneda.
Las sanciones anunciadas por las agencias suman aproximadamente $3.09 mil millones. El banco también se declara culpable de los cargos penales presentados por las autoridades policiales.
